איפה כדאי להשקיע סכום כסף פנוי : תיקון 190, פוליסת חיסכון ומה שבינהם..




IRA ביטוח ופיננסים

 

מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים 

---

 

reader שלום,

בעולם של ריבית אפסית מצד אחד ושוק הון תנודתי מצד שני עולה החשיבות של הטבות המס הניתנות על ידי המדינה לבני 60 ומעלה המאפשרות להגדיל את התשואה על התיק באופן ניכר. הטבות המס לא ניתנות בצורה אוטומטית אלא רק באפיקי השקעה מסויימים ולאחר עמידה במספר תנאים. להלן התמצית:

פוליסת חסכון:

 –  כל סכום ההשקעה נזיל מהיום הראשון

–  בחירה של מסלולי השקעה בדומה לקופת גמל

–  פטור מתשלום מס רווח הון עד רווח שנתי של 13,440 ש"ח ליחיד שנולד לפני ה- 01.01.1948

 

הפקדה לקופת גמל על פי תיקון 190:

–  סכום ההשקעה נזיל לבני 60 ומעלה בעלי קצבה קיימת מקרן פנסיה ע"ס 4,418 ש"ח ( למעט 33,000 הראשונים הנשארים "למוטבים").

–  בחירה של מסלולי השקעה בדומה לקופת גמל

–  תשלום מס רווחי הון מופחת של 15% במקום 25%
 

מסקנה: אם אתם בני 60 ומעלה חבל להשקיע במוצרים אחרים שלא מעניקים לכם הטבת מס (ניהול תיקים או קרנות נאמנות לדוגמא). אל תוותרו על ההטבה המגיעה לכם !!

לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986  יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.

לצפייה בסקירות קודמות, אנא לחצו כאן

---
---
---
---
---
---
---
---
---
---

האמור במייל אינו מהווה, בשום צורה שהיא, תחליף לייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני, אשר מותאם לצרכי הלקוח. כל התקשרות בין טשקר יגאל לבין הלקוח, ייעשה באמצעות הסכם בכתב, בהתאם לדין, ותנאי הסכם זה והם בלבד אלו שיחייבו את טשקר יגאל. טשקר יגאל עוסקבשיווק פנסיוני ולא בייעוץ פנסיוני. השימוש באתר כפוף לתנאי שימוש. כל הזכויות באתר זה שמורות לטשקר יגאל ול- IRA סוכנות לביטוח ופיננסים © ט.ל.ח