Archive for the סקירות שוק Category

  לחצו כאן וגם תחסכו לפנסיה וגם לא תשלמו קנסות.. Display problems? Open this email in your web browser. עצמאי, האם קיבלת הודעה כזאת לאחרונה ? עצמאיים חייבים להפקיד? כידוע, החל מ- 2017 חלה על פי חוק חובת הפקדה לפנסיה גם לעצמאיים בגילאי 21 עד 60. ב-

  היחידים שמשלמים במקום בלי ניירת ובלי לרדוף אחרי חברת הביטוח טסים לחו"ל בקיץ ? מעולה ! את הביטוח הנסיעות לחו"ל אני ממליץ לעשות רק באמצעות – PassportCard – החברה מובילה כבר מספר שנים את שוק ביטוחי הנסיעות לחו"ל בזכות : 1. קבלה לביטוח נסיעות לחו"ל בכל

  מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים היי מרינה, מה שלומך? רציתי לעדכן אותך על אפשרויות השקעה חדשות לכסף הנזיל שלך. בנוסף לאפשרויות ההשקעה המוכרות כגון פוליסות חסכון (תשואות דומות לקופת גמל) או קופת גמל להשקעה (המוגבלת בהפקדה עד 70,000 ש"ח לשנה), נפתחו לאחרונה אפשרויות השקעה חדשות

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים   reader שלום, מה שלומך? בחודשים האחרונים בוצעה תפנית מאוד משמעותית במחירי ביטוחי החיים בארץ. לאור הירידה שחלה בשנים האחרונות בסיכוני התמותה והתארכות תוחלת החיים, דרשה רשות שוק ההון מחברות הביטוח לעדכן את תעריפי ביטוח החיים בהתאם לסיכונים העדכניים. בעקבות

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים   שלום, שנת 2018 הייתה שנה מלאת תהפוכות שהתחילה בירידות שנמשכו עד אפריל, המשיכה לעליות עד חודש נובמבר וסיימה בירידות חזקות בחודש האחרון של השנה. רוב הקופות שהיו בכל זאת ברווח עד נובמבר עברו לטריטוריה שלילית בדצמבר וסיכמו את השנה

      מגזין חודשי – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים  reader שלום, לא משנה אם אתם עצמאיים, שכירים או פנסיונרים, השנה, כל אחד יכול להפקיד ולקבל את הטבת מס היחודית עבורו: 1. קופת גמל להשקעה. כל אחד יכול להפקיד עד 70,000 ש"ח השנה ולהנות מצד אחד מתשואות

צריכים הלוואה? הריביות הכי נמוכות בהלוואה מקופות גמל !!     מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, ההוצאות של החגים מכבידות עליכם? במקום להיכנס למינוס או לקחת הלוואה עם ריבית חריגה, פשוט תקחו הלוואה מקופת הגמל/קרן ההשתלמות שלכם בתנאים הרבה יותר משתלמים: ריבית ממוצעת בהלוואה

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  שלום, תמיד הרגשת שיש לך ביטוחים כפולים במספר חברות ולא היה לך זמן לבדוק ? מהיום, ניתן לאתר את כל הביטוחים שלך בכל החברות ביטוח בארץ בקליק אחד. אתר "הר הביטוח" החדש של משרד האוצר מאתר (לאחר זיהוי קצר) את

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, יש לכם כסף פנוי ? מחפשים השקעה שגם תניב רווחים וגם תשאיר את הכסף נזיל ? הכירו את Best Invest. מדובר בפוליסת חסכון של חברת הכשרה עם מסלולי השקעה מובנים לבחירה מבין בתי ההשקעות המובילים בארץ: אלטשולר

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, קיצוץ של 40% בפנסיה נשמע לך תסריט דימיוני? סירוב לתשלום קצבת אובדן כושר עבודה בטענה ליכולת לבצע עבודה אחרת נשמע סיוט ? תוספת עלויות לא צפויות של מאות שקלים בשנה נשמע לא הגיוני ? כל המקרים האלה

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, עוד שנה נגמרה ובקרוב נקבל מכתבים עם הדוחות השנתיים מקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה המפרטים את הרווחים של השנה החולפת. שנת 2016 הייתה שנה חיובית בשווקים בכלל ובשוק הפנסיוני בפרט אך התאפיינה בשונות גדולה בתוצאות הסופיות

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, החל מינואר 2017 גם עצמאיים מחוייבים להפקיד לפנסיה לפי "חוק פנסיה חובה לעצמאיים" שהוא בעצם המשך טבעי לחוק פנסיית החובה לשכירים משנת 2008. להלן הנקודת העיקריות בחוק: – חובת ההפקדה היא על עצמאיים בגיל 21 -60. –

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, משרד האוצר אישר לאחרונה את שיווקה של קופת הגמל חדשה. כזכור, משנת 2008 ההפקדות לקופות הגמל הישנות "ננעלות" לגיל 60 וניתן למשוך אותן רק בצורה של קצבה. קופת הגמל החדשה מחזירה עטרה ליושנה ומאפשרת בעצם לחזור ולהפקיד

    מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  לקוח שלום, חשוב לך שהכסף שחסכת כל החיים יגיע לידיים הנכונות ? כדאי מאוד לבדוק האם מונו מוטבים בקופת הגמל ובקרן ההשתלמות שלך. ללא מינוי מוטבים, הכסף יועבר במקרה אסון חו"ח ליורשים על פי צו ירושה או צוואה. היתרון במינוי

במיוחד לחגים : בואו לאתר חשבון בנק אבוד בהר הכסף 2 !!!     מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, בנק ישראל ומשרד האוצר השיקו החודש מערכת חדשה בה ניתן לאתר חשבונות בנק ופקדונות לא פעילים. נכון להיום קיימים במערכת הבנקאית כ-480,000 חשבונות בנק ופיקדונות ללא

גם אתם קיבלתם מכתב על איחוד קרן הפנסיה שלכם ?     מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, קצת רקע על הפנסיה שלך… בארץ יש כיום כ–3.6 מיליון חשבונות פנסיה. חצי מהם, כ- 1.8 מיליון, הם חשבונות אינם פעילים שנוצרו במקום העבודה הישן וכבר לא

מהיום זה אפשרי … מאחדים את כל קופות הגמל והפנסיה לקופה אחת עם סכום אחד !!     מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, גם לך יש רשימה ארוכה של קופות גמל, פנסיה וביטוחי מנהלים שצברת לאורך השנים בעבודות שונות ? אם עד היום, הפתרון

איפה כדאי להשקיע סכום כסף פנוי : תיקון 190, פוליסת חיסכון ומה שבינהם..   מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים    reader שלום, בעולם של ריבית אפסית מצד אחד ושוק הון תנודתי מצד שני עולה החשיבות של הטבות המס הניתנות על ידי המדינה לבני 60 ומעלה המאפשרות

הנה חמש סיבות טובות לקרוא את הדוח השנתי …   מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  reader שלום, קיבלת את הדוח השנתי מקרן הפנסיה או קופת הגמל מבלי לדעת מה לעשות איתו? קראת את המספרים ברפרוף, מבלי להבין את המושגים והנחת את הדו"ח בצד? או שבכלל לא

והקופה הזוכה לשנת 2015 היא… ?     מגזין חודשי – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים  לקוח יקר/ה, בתחילת 2015 כתבתי כי "אנו צופים כי שנת 2015 תהיה מאתגרת יותר ביצירת אותן תשואות שהתרגלנו לראות בשנים האחרונות עקב הריבית הנמוכה והמשך התנודתיות בשווקים".  לצערי, אכן כך קרה. המדדים

הזדמנות אחרונה לפני כניסת הרפורמה ב- 01.02.16 !!! הצטרפו עכשיו לביטוח בריאות פרטי והבטיחו לעצמכם את התנאים ה-"ישנים" לכל החיים !!!   מגזין חודשי – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים  לקוח יקר/ה, ב- 01.02.2016 עולם ביטוחי הבריאות עומד להשתנות ללא היכר. מי שיספיק לתפוס את התנאים הישנים הקיימים

עצמאי? מגיע לך הטבת מס של עד 20,381 ש"ח !!!     מגזין חודשי – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים  עצמאי יקר/ה, זה הזמן לנצל את השבוע האחרון של השנה, להפקיד לקרן השתלמות, קרן פנסיה או קופת גמל ולקבל הטבת מס מהמדינה. להלן דוגמא להטבות מס המתקבלות עם

מה זה המודל הצ'יליאני ומה זה קשור לגיל שלי ?     מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  לקוחות יקרים, החל מ – 2016, מסלולי ההשקעות בכל מוצרי הגמל, הפנסיה וההשקעות בכל החברות, ישנו את שמם למסלולים תלויי גיל : – מסלול השקעה לעמיתים מתחת גיל 50

לברוח מהבורסה או ללכת לים: מה לעשות כשהשווקים נופלים?     מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  לקוחות יקרים, שבוע שעבר, בעת הירידות החדות בבורסה הסינית, נשאלתי רבות מה הדבר הנכון לעשות עם קופות הגמל וקרנות הפנסיה. התשובה הייתה אותה תשובה שנתתי בשנת 2011, בשנת 2008 וכל

יוני האדום: חצי מתשואת 2015 נמחקה. כמה הפסידה הקופה שלכם ואיך למנוע את זה בפעם הבאה?     לקוחות יקרים, בעקבות הטלטלה בשווקים וירידות השערים באג"ח ובמניות, צפויות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות להציג בחודש יוני תשואה ממוצעת שלילית של כ-2.4%. הירידות הן תוצאה של הסערה העולמית סביב עתיד

      מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  לקוחות יקרים, בקופת החולים המליצו לכם להצטרף לביטוח המשלים שלהם? מסתבר שעבור העובדים שלהם, הנהלות קופות החולים מאמינות פחות בביטוח של עצמן ויותר בביטוח הבריאות הפרטי של חברות הביטוח !! מצורף דוח שנתי של פוליסת בריאות קולקטיבית שמיועדת

רוצים להיות מיליונרים בפנסיה? כדאי שתכירו את המושג הבא…   מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים  לקוחות יקרים, האם אתם מכירים את המושג ריבית דריבית? תנסו לענות על השאלה הבאה: ננחי שתפקידו כל חודש מעכשיו 1,000 שקל בפוליסת חסכון שתניב ריבית של 5% לשנה בממוצע, כמה כסף

ו…קופת הגמל הזוכה לשנת 2014 היא….     מגזין חודשי – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים  לקוח/ה יקר/ה, שנת 2014 מאחורינו, וזה הזמן לבדוק כמה הרווחנו בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות שלנו. על פי ההערכות, רוב קופות הגמל יסיימו את השנה עם תשואה חיובית של כ- 5.4% וזאת למרות

      מגזין חודשי – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים  לקוח/ה יקר/ה, סוף השנה מתקרב וזה הזמן לבדוק אלו הטבות מס מגיעות לנו. בין אם אנחנו שכירים, עצמאיים או פנסיונרים, המדינה מעניקה לכולנו אפשריות שונות להפקיד לקופת גמל או לקרן השתלמות או לפוליסת חסכון ולקבל הטבות מס

        ברוכים הבאים לניוזלטר של .I.R.A ביטוח ופיננסים.    לקוח יקר, כסוכן הפנסיוני שלך, חשוב לי מאוד לשמור איתך על קשר ולעדכן אותך בשינויים האחרונים בתחום הביטוח והפיננסים. לכן, בחרתי לצרף מספר עידכונים בנושאים רלוונטיים ואקטואליים אשר משפיעים על הפנסיה וההשקעות של כולנו. בנוסף, אשמח לקבל

        מגזין חודש יוני – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים.    לקוח יקר, החודש במגזין אנחנו מתמקדים בנושא החסכונות וההשקעות. כידוע לכולנו, הריבית במשק נמוכה מאוד והחסכונות שלנו בבנקים נשחקים. לעומת זאת, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלנו הציגו  בשנה האחרונה ביצועים של קרוב ל- 10% !!!.

      מגזין חודשי – .I.R.A סוכנות לביטוח ופיננסים  לקוח/ה יקר/ה, עומדת להיפתח לך קופת גמל או קרן השתלמות? נהדר! במקום למשוך את הכסף ולאבד אפיק השקעה נזיל ופטור ממס, עדיף לקחת הלוואה מקופת הגמל בתנאים סופר אטרקטיביים, בריבית נמוכה במיוחד וללא ערבים. גם אם הקופה/קרן שלך