מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים 

---

 שלום,

שנת 2018 הייתה שנה מלאת תהפוכות שהתחילה בירידות שנמשכו עד אפריל, המשיכה לעליות עד חודש נובמבר וסיימה בירידות חזקות בחודש האחרון של השנה. רוב הקופות שהיו בכל זאת ברווח עד נובמבר עברו לטריטוריה שלילית בדצמבר וסיכמו את השנה בהפסד של עד 3%. למרות האווירה השלילית, בהסתכלות ארוכת טווח של ה- 20 השנים האחרונות (מצורפת טבלה מטה) התשואה הממוצעת בגמל, השתלמות והפנסיה בארץ היינה למעלה מ- 6% לשנה. מעבר לכך, ניתן לראות שלאחר כל שנה שלילית ב- 20 השנים האחרונות הגיעה שנה עם רווחים יוצאי דופן בשנה העוקבת. חודש ינואר 2019 כבר מסתמן כחודש של עליות חדות ונקווה שימשיך את המגמה לכל שנת 2019. למי שבכל זאת מעוניין בכך, ניתן לנצל את העליות של ינואר ולעבור לאחד מהמסלולים הסולידיים הקיימים בכל חברה בהן רמת הסיכון נמוכה יותר.

 לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986  יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.

לצפייה בסקירות קודמות, אנא לחצו כאן

---
---
---
---
---
---