לקוח/ה יקר/ה,
שנת 2014 מאחורינו, וזה הזמן לבדוק כמה הרווחנו בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות שלנו. על פי ההערכות, רוב קופות הגמל יסיימו את השנה עם תשואה חיובית של כ- 5.4% וזאת למרות הירידות שחוו השווקים בחודש האחרון של השנה. אני שמח לומר שהחברות עימן בחרנו לשתף פעולה (פסגות, מיטב דש ואלטשולר שחם) מתברגות בחלק העליון של טבלת התשואות וכנראה יציגו תשואות אף גבוהות יותר.
אנו צופים כי שנת 2015 תהיה מאתגרת יותר ביצירת אותן תשואות שהתרגלנו לראות בשנים האחרונות עקב הריבית הנמוכה והמשך התנודתיות בשווקים. לכן, יש צורך במעקב קרוב אחרי ביצועי השוק וביצוע התאמות ברמת הסיכון של קופת הגמל/השתלמות במידת הצורך.
לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986 יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.
