גם אתם קיבלתם מכתב על איחוד קרן הפנסיה שלכם ?

 


IRA ביטוח ופיננסים

 

מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים 

---

reader שלום,

קצת רקע על הפנסיה שלך…

בארץ יש כיום כ–3.6 מיליון חשבונות פנסיה. חצי מהם, כ- 1.8 מיליון, הם חשבונות אינם פעילים שנוצרו במקום העבודה הישן וכבר לא מופקדים אליהם כספים. סך הכספים המנוהלים בחשבונות הלא פעילים אלה מסתכם ב–25 מיליארד שקל…

כדי להילחם בתופעה זו קידם אגף שוק ההון באוצר את תקנת "עקוב אחרי פנסיוני". החוק, שאושר בספטמבר 2015, מחייב את חברות הפנסיה לאחד את החשבונות הלא פעילים של החוסכים לתוך החשבון הפעיל. כך יסגרו כל החשבונות הלא פעילים, החוסך ייהנה מפנסיה גדולה יותר וישלם דמי ניהול נמוכים יותר.

איך מתבצע המיזוג ? בצורה אוטומטית ללא שום צורך לבצע פעולה כלשהיא. רק במקרה בו אתם לא מעוניינים במיזוג הנ"ל, אפשר לחתום על "סירוב" מיזוג הכספים באמצעות המכתב שקיבלתם בדואר ולשלוח את הסירוב לחברה המנהלת. ההמלצה היא כמובן לא לחתום על הסירוב ולאפשר את המיזוג של הקרנות.

לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986  יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.

לצפייה בסקירות קודמות, אנא לחצו כאן

---

דוגמא למכתב שנשלח ללקוחות

---
---

ארבעת השלבים של תהליך המיזוג

---
---
---