אז מה עדיף: קרן פנסיה או ביטוח מנהלים ?

 


IRA ביטוח ופיננסים

 

מגזין חודשי – .I.R.A ביטוח ופיננסים 

---

לקוחות יקרים,

לשאלה הנפוצה הזו, עד עכשיו,  לא הייתה תשובה חד משמעית.

מצד אחד, ביטוח המנהלים אמור להגן עלינו טוב יותר מפני התארכות תוחלת החיים על ידי קצבה מובטחת וידועה מראש ( מקדם קצבה מובטח). בנוסף ביטוח המנהלים מעניק הגנה איכותית יותר במקרה של אובדן כושר עבודה (הגדרה מקצועית של העיסוק).

מצד שני, קרן הפנסיה משמעותית יותר זולה, וכך משאירה לחוסך קצבה פנסייה גדולה הרבה יותר. בנוסף, קרנות הפנסיה נהנות מרשת בטחון בדמות אג"ח מיועד ממשרד האוצר המעניק תשואה של 4.86%  ( על 30% מנכנסי הקרן).

אז מה עדיף? 

מהיום לא צריך להתלבט. הכירו את "פרו גמל מנהלים" – המוצר שגם חוסך לכם עמלות מיותרות ( כמו קרן פנסיה) וגם מעניק הגנות איכותיות ( כמו ביטוח מנהלים).

למי יכול להתאים פרו גמל מנהלים:

 שכירים המעוניינים לפצל את שכרם בין פנסיה לפרוגמל מנהלים

 שכירים שיש להם ביטוח מנהלים שנפתח לאחר יוני 2001

 שכירים המפקידים מעל תקרת ההפקדה המותרת לקרן פנסיה מקיפה (3726 ₪ לחודש נכון לשנת 2014)

 עצמאים המפקידים לחסכון פנסיוני

*יש לבחון כל מקרה לגופו ולבחון את התוכנית הפנסיונית הקיימת, הצרכים המשפחתיים ומצבו הבריאותי של החוסך.

לשאלות ובירורים אישיים ניתן לפנות אלי בנייד: 050-9569986  יגאל טשקר – הסוכן הפנסיוני שלך.

---

פרו גמל מנהלים

---

פרוגמל מנהלים

---

כלכליסט

---
---

מקדם המרה לקצבה "מובטח" – אתוס או מיתוס

אבי אייכלר – מרץ 2015

---
---

האמור במייל אינו מהווה, בשום צורה שהיא, תחליף לייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני, אשר מותאם לצרכי הלקוח. כל התקשרות בין טשקר יגאל לבין הלקוח, ייעשה באמצעות הסכם בכתב, בהתאם לדין, ותנאי הסכם זה והם בלבד אלו שיחייבו את טשקר יגאל. טשקר יגאל עוסקבשיווק פנסיוני ולא בייעוץ פנסיוני. השימוש באתר כפוף לתנאי שימוש. כל הזכויות באתר זה שמורות לטשקר יגאל ול- IRA סוכנות לביטוח ופיננסים © ט.ל.ח